Éviter l'échec de l'entreprise en améliorant les flux de trésorerie

Pourquoi les flux de trésorerie sont-ils si importants pour une entreprise? Une réponse simple à cette question est que sans une bonne gestion de la trésorerie, aucune entreprise ne peut survivre. Une mauvaise gestion de la trésorerie peut entraîner des problèmes avec les créanciers et finalement la faillite. 

Il est important pour vous de comprendre les flux de trésorerie, car cela vous permet de faire des investissements judicieux et de protéger la croissance de votre entreprise. La gestion des flux de trésorerie consiste à équilibrer les entrées et les sorties de trésorerie de votre entreprise. Une bonne gestion de la trésorerie vous permettra de moins dépendre du financement par emprunt. 

8 stratégies de trésorerie pour votre entreprise

Vous pouvez mettre en œuvre certaines des stratégies suivantes pour améliorer la trésorerie de votre entreprise:

1. Prévoyez régulièrement les flux de trésorerie. Il est essentiel de prévoir régulièrement les flux de trésorerie pendant au moins trois à six mois pour éviter les insuffisances. Une mauvaise gestion des flux de trésorerie pourrait conduire à la faillite de l'entreprise. Un bon point de départ pour projeter vos encaissements est de prévoir vos ventes. Pour ce faire, vous devrez travailler en étroite collaboration avec vos équipes de vente, d'exploitation, de production et de marketing.

2. Facturez rapidement. L'une des raisons pour lesquelles les petites entreprises peuvent faire face à une crise de trésorerie est qu'elles n'émettent pas de factures assez tôt après la fin d'un travail. En termes simples, si vous ne facturez pas en temps opportun, vous ne serez pas payé. Les retards de facturation se produisent parce que la plupart des propriétaires de petites entreprises exécutent eux-mêmes la majorité des tâches commerciales, ils n'ont donc pas suffisamment de temps pour faire leurs comptes rapidement. Cependant, vous devez vous rappeler que si vous attendez deux à trois semaines pour émettre une facture, il faudra encore trois à quatre semaines avant que l'argent n'arrive. Par conséquent, cela exercera une pression sur votre trésorerie. Pour résoudre ce problème, il existe de nombreux logiciels de facturation en ligne gratuits, tels que Wave Accounting et FreshBooks. Ces logiciels de comptabilité basés sur le cloud offrent des versions gratuites et payantes et offrent un accès facile pour préparer des factures de n'importe où et à tout moment.

3. Recouvrement des créances. Pour accélérer le recouvrement des comptes clients, les entreprises peuvent offrir des remises aux clients; 2 pour cent, ou net 30. Cela encouragera les clients à payer leurs factures rapidement. D'autres stratégies consistent à offrir aux clients un plan de paiement fixe et à accepter divers modes de paiement tels que les cartes de crédit, PayPal, le virement Interac, le TEF et les chèques. Pour les commandes importantes, il est judicieux de demander un acompte de 50% à l'avance pour payer le matériel lié au travail et de moins compter sur des marges de crédit ou d'autres options de financement.
Si vous travaillez avec de grandes entreprises, renseignez-vous sur leur cycle de paiement. Découvrez le dernier jour pour faire approuver une facture et l'inclure dans le cycle de paiement. Vérifiez auprès du service des comptes créditeurs quelques jours à l'avance pour vous assurer qu'ils ont tous les documents nécessaires de votre part dont ils ont besoin.

4. Gestion de l'inventaire. N'investissez pas trop dans l'inventaire sans comprendre l'offre et la demande. La hiérarchisation de vos besoins d'inventaire et leur maintien efficace est essentielle pour contrôler l'écart de trésorerie. Le taux de rotation des stocks peut être calculé sur une base régulière pour déterminer une tendance en analysant quels articles sont restés sur les étagères pendant une période plus longue et sont devenus obsolètes. Une fois que vous avez déterminé quel produit est le plus demandé, vous serez en mesure d'équilibrer les besoins et les coûts en ne portant que ce dont vous avez besoin pour un produit donné.

5. Dettes. Profitez des conditions de paiement proposées par vos fournisseurs. Si le fournisseur vous offre une remise, calculez le coût d'opportunité pour voir si les économies ont du sens. Par exemple, comparez-le aux intérêts que vous paierez sur la marge de crédit si vous l'utilisez pour payer la facture ou toute autre opportunité d'investissement. Un système adéquat de prévision des flux de trésorerie vous aidera à résoudre ce dilemme. 

6. Coût fixe et coût variable. Divisez vos dépenses en catégories de dépenses fixes et variables, cela vous aidera à hiérarchiser vos flux de trésorerie. Ensuite, examinez vos dépenses variables pour voir quel sera l'impact de leur réduction ou de leur élimination. Posez-vous la question: est-ce que cela va nuire ou aider mon flux de trésorerie et mon entreprise en général?

7. Achat ou location. Si vous avez besoin d'acheter un équipement majeur, faites une analyse financière pour voir si vous devez l'acheter ou le louer et comment chaque option affectera le flux de trésorerie.

8. Utilisation de la technologie. Un système de reporting de tableau de bord est un outil puissant pour voir tous vos principaux indicateurs de performance clés (KPI) sur une seule page. Vous pouvez intégrer les prévisions de flux de trésorerie dans les rapports du tableau de bord, qui peuvent servir de système d'alerte précoce pour déterminer le déficit de trésorerie. 

L'argent est roi 

La prémisse de l'expression populaire «l'argent est roi» est que le fait d'avoir de l'argent liquide vous met dans une position de meilleur pouvoir d'achat. Cependant, s'il est essentiel de disposer de liquidités, vos flux de trésorerie indiquent une capacité continue de générer et d'utiliser des liquidités. C'est l'une des mesures les plus précieuses de la force, de la rentabilité et des perspectives d'avenir à long terme de votre entreprise.